Wat zijn ongebruikelijke transacties bij de bank?
Ongewone transacties zijn transacties die afwijken van de gebruikelijke transacties van de klant. D Lees meer
Wat is een ongebruikelijke transactie op een bankafschrift?
Jaiden Zboncak
2025-10-04 21:53:33
Count answers
: 11
Of een transactie ongebruikelijk is, stelt u vast aan de hand van subjectieve en objectieve indicatoren. Welke subjectieve en objectieve indicatoren voor uw organisatie gelden, vindt u in de leidraden voor de verschillende beroepsgroepen die we hebben samengesteld. Naast een algemene leidraad Wwft zijn er ook specifieke richtlijnen voor verschillende branches. Melding Ongebruikelijke transacties meldt u direct. In de melding neemt u onder andere op: de identiteit van uw cliënt aard en nummer van het identiteitsbewijs van uw cliënt aard, tijdstip en plaats van de transactie als er sprake is van contanten: omvang, bestemming en herkomst van de contanten om welke reden u de transactie ongebruikelijk vindt. Soms moet u op basis van een objectieve indicator ook een melding doen als u geen aanleiding hebt om aan te nemen dat de transactie te maken heeft met witwassen of terrorismefinanciering.
Violette Becker
2025-10-03 03:08:03
Count answers
: 9
Een ongebruikelijke transactie is een handeling of samenstel van handelingen van of ten behoeve van een cliënt waarvan de instelling ten behoeve van haar dienstverlening aan die cliënt heeft kennisgenomen.
Een ongebruikelijke transactie hoeft geen financiële transactie te zijn.
Een bank is verplicht om creditcardbetalingen boven de 15.000 euro te melden.
Aanbieders van cryptoactivadiensten moeten een melding doen bij transacties van 10.000 euro of meer, waarbij er sprake is van een omwisseling tussen virtuele valuta en contant geld.
Een melding op basis van de subjectieve indicator kan gaan om financiële transacties in de traditionele zin van het woord, zoals een opvallende overboeking zonder verklaarbare reden.
Een melding op basis van de subjectieve indicator kan ook gaan om een handeling of gedraging, zoals een notaris die opmerkt dat de persoon die een rechtspersoon opricht alle indicaties heeft van een katvanger.
Een betaaldienstverlener kan een nieuwe klant zien die bij het onboarden gebruikmaakt van een vals paspoort.
Een speelcasino kan zien dat een bepaalde speler structureel veel speelpenningen geeft aan een andere persoon die deze vervolgens zelf inwisselt.
Er zijn tal van handelingen en gedragingen denkbaar die Wwft-ongebruikelijk kunnen zijn, terwijl het geen financiële transactie betreft in de traditionele zin van het woord.
Lees ook
Wat valt onder financieel recht?
Dat kan bijvoorbeeld behoefte van een ondernemer bij een juridisch probleem bij de aanvraag van een Lees meer
Eleazar Effertz
2025-09-25 13:27:27
Count answers
: 11
Een ongebruikelijke transactie is bijvoorbeeld een contante storting van €10.000 op een creditcard of prepaid card. Een overboeking van of naar een persoon woonachtig in een land dat is aangewezen als een staat met een hoger risico op witwassen of het financieren van terrorisme. Het gebruik van een creditcard of prepaidcard voor een bedrag van €15.000 of meer. Een transactie voor een bedrag van €10.000 of meer, waarbij contante omwisseling in een andere valuta of van kleine naar grote coupures plaatsvindt. Ongebruikelijke herkomst van het geld, bijvoorbeeld uit landen met veel corruptie en politieke instabiliteit. Geld afkomstig van buitenlandse rekeningen van Nederlanders. Die rekeningen zijn geopend met het doel om het geld buiten het zicht van de Nederlandse autoriteiten te houden. Ongebruikelijk en onverklaarbaar inkomen, zoals bijvoorbeeld het winnen van een loterij.
Rowena Sauer
2025-09-17 08:00:41
Count answers
: 9
Een ongebruikelijke transactie op een bankafschrift is een transactie die niet legaal is of waarover twijfel bestaat over de herkomst van het vermogen.
De bank zal vragen stellen over het doel van de transacties, zoals waarom een transactie plaatsvindt, wie de begunstigde is, wat de aanleiding van de transactie is en waar het geld vandaan komt.
De bank kan technische maatregelen nemen om ongebruikelijke transacties te monitoren.
Een ongebruikelijke transactie kan ertoe leiden dat de bankrelatie wordt beëindigd.
Een rekeninghouder is verplicht om mee te werken aan een onderzoek naar ongebruikelijke transacties.
Lees ook
Welke informatie mag een bank vragen over transacties?
Banken moeten weten wie hun klanten zijn en waarvoor ze hun rekening gebruiken. De Wwft eist dat ba Lees meer
Wat zijn banktransacties?
Banken werken dus met twee waarheden: een voor zichzelf, en één die ze aan je tonen. Jortt heeft erv Lees meer
Kelley Rogahn
2025-09-05 14:08:06
Count answers
: 8
Een ongebruikelijke transactie kan duiden op financieel-economische criminaliteit.
Een ongebruikelijke transactie kan worden herkend door het daadwerkelijke gedrag op de rekening van de klant te vergelijken met het verwachte transactiepatroon dat vanuit het klantbeeld is opgesteld.
Een transactie buiten het verwachtingspatroon kan bijvoorbeeld bestaan uit grote hoeveelheden contante opnames/stortingen, onverklaarbare transacties met een hoog-risicoland of een onduidelijke herkomst- of bestemming van de geldstromen.
Giles Ryan
2025-09-05 10:22:49
Count answers
: 8
Ongewoon zijn transacties met crypto.
Ook contanten zijn vaak aanleiding voor vragen, vooral als de bedragen omvangrijk zijn.
Verdachte schenkingen zijn ook ongebruikelijke transacties.
Bedragen afkomstig van risicolanden zijn ongebruikelijke transacties.
Vreemde omschrijving bij de betalingen zijn eveneens ongebruikelijke transacties.
Lees ook
Welke bedragen worden door de bank gecontroleerd voor ongebruikelijke transacties?
De bank controleert de volgende bedragen op ongebruikelijke transacties: een contante storting van Lees meer
Wat is bankrecht?
Bankrecht gaat om geschillen met financiële instellingen, zoals banken, verzekeraars en beleggingsad Lees meer