Wat valt onder financieel recht?
Dat kan bijvoorbeeld behoefte van een ondernemer bij een juridisch probleem bij de aanvraag van een Lees meer
Wat zijn ongebruikelijke transacties bij de bank?
Georgette Monahan
2025-09-25 20:16:49
Count answers
: 15
Een ongebruikelijke transactie kan duiden op financieel-economische criminaliteit.
Ongebruikelijke transacties kunnen worden herkend door het daadwerkelijke gedrag op de rekening van de klant te vergelijken met het verwachte transactiepatroon dat vanuit het klantbeeld is opgesteld.
Een transactie buiten het verwachtingspatroon kan bijvoorbeeld bestaan uit grote hoeveelheden contante opnames/stortingen, onverklaarbare transacties met een hoog-risicoland of een onduidelijke herkomst- of bestemming van de geldstromen.
Een verdachte transactie dient altijd bij de FIU gemeld te worden als een Melding Ongebruikelijke Transactie.
Een dergelijke transactie dient altijd bij de FIU gemeld te worden als een Melding Ongebruikelijke Transactie (MOT).
Een ongebruikelijke transactie op basis van een objectieve indicator wordt vastgesteld, moet er altijd een Melding Ongebruikelijke Transactie (MOT) gedaan worden.
Alicia Jones
2025-09-17 06:46:56
Count answers
: 10
Of een transactie ongebruikelijk is, stelt u vast aan de hand van subjectieve en objectieve indicatoren.
Soms moet u op basis van een objectieve indicator ook een melding doen als u geen aanleiding hebt om aan te nemen dat de (voorgenomen) transactie te maken heeft met witwassen of terrorismefinanciering.
Welke subjectieve en objectieve indicatoren voor uw organisatie gelden, vindt u in de leidraden voor de verschillende beroepsgroepen die we hebben samengesteld.
Lees ook
Welke informatie mag een bank vragen over transacties?
Banken moeten weten wie hun klanten zijn en waarvoor ze hun rekening gebruiken. De Wwft eist dat ba Lees meer
Adrienne Parisian
2025-09-05 09:36:02
Count answers
: 9
Onder meer banken zijn verplicht onderzoek te doen en hebben een meldplicht bij FIU.
De subjectieve indicator houdt in dat de transactie op zichzelf aanleiding geeft om te veronderstellen dat de transactie verband kan houden met witwassen of financieren van terrorisme.
Er is dan sprake van een verhoogd risico, bijvoorbeeld omdat de transactie met bepaalde personen of landen verhoogd risico’s met zich meebrengen.
Objectieve indicatoren zien op bepaalde drempelbedragen, bijvoorbeeld € 10.000,– in contanten.
Transacties met crypto hebben veelal de belangstelling van banken, omdat er nu eenmaal zeer beperkt toezicht bestaat op crypto.
Ook contanten zijn vaak aanleiding voor vragen, vooral als de bedragen omvangrijk zijn (dat zijn dan ook objectieve indicatoren).
Maar er zijn ook vele andere voorbeelden, bijvoorbeeld verdachte schenkingen, bedragen afkomstig van risicolanden, strafrechtelijk beslag, vreemde omschrijving bij de betalingen, et cetera.
Carol Lind
2025-09-05 08:26:45
Count answers
: 5
Een bank is onder andere verplicht om creditcardbetalingen boven de 15.000 euro te melden. Aanbieders van cryptoactivadiensten moeten een melding doen bij transacties van 10.000 euro of meer, waarbij er sprake is van een omwisseling tussen virtuele valuta en contant geld. Een melding op basis van de subjectieve indicator kan gaan om financiële transacties in de traditionele zin van het woord. Een bank ziet bijvoorbeeld een opvallende overboeking zonder verklaarbare reden. Of er wordt opmerkelijk veel geld gestort zonder dat de klant kan uitleggen waar dit geld vandaan komt. Een melding op basis van de subjectieve indicator kan ook gaan om een handeling of gedraging. Een notaris merkt bijvoorbeeld op dat de persoon die een rechtspersoon opricht alle indicaties heeft van een katvanger. Een betaaldienstverlener ziet dat een nieuwe klant bij het onboarden gebruikmaakt van een vals paspoort. Of een speelcasino ziet dat een bepaalde speler structureel veel speelpenningen geeft aan een andere persoon die deze vervolgens zelf inwisselt.
Lees ook
Wat zijn banktransacties?
Banken werken dus met twee waarheden: een voor zichzelf, en één die ze aan je tonen. Jortt heeft erv Lees meer
Welke bedragen worden door de bank gecontroleerd voor ongebruikelijke transacties?
De bank controleert de volgende bedragen op ongebruikelijke transacties: een contante storting van Lees meer
Dakota Veum
2025-09-05 06:40:28
Count answers
: 10
Ongewone transacties zijn transacties die afwijken van de gebruikelijke transacties van de klant.
Deze transacties zijn transacties die afwijken van de gebruikelijke transacties van de klant, of als er sprake is van een bedrag van €10.000 of meer.
Dit kan het geval zijn als sprake is van een overschrijving naar een land met een hoog risico, of als het een bedrag van € 10.000,- of meer betreft.
Verdachte transacties zijn transacties die afwijken van de gebruikelijke transacties van de klant, of als er sprake is van een bedrag van € of meer.
De banken moeten deze transacties melden bij de Nederlandsche Bank, de toezichthouder op het gebied van financiële transacties.
De banken kunnen het recht hebben om bepaalde overschrijvingen te blokkeren als ze verdacht lijken.
Tre Olson
2025-09-05 06:25:38
Count answers
: 6
Ongebruikelijke transacties zijn bijvoorbeeld:
een contante storting van een groot bedrag voor een creditcard
als er een groot bedrag aan contant geld wordt omgewisseld in een andere valuta of van kleine naar grote waardebiljetten (coupures)
als uw klant grote bedragen opneemt of uitgeeft
als u zelf een transactie verdacht vindt
FIU-Nederland heeft per meldersgroep indicatoren opgesteld waarmee u kunt controleren of het gaat om een ongebruikelijke transactie.
Lees ook
Wat is een ongebruikelijke transactie op een bankafschrift?
Een ongebruikelijke transactie kan duiden op financieel-economische criminaliteit. Een ongebruikelij Lees meer
Wat is bankrecht?
Bankrecht gaat om geschillen met financiële instellingen, zoals banken, verzekeraars en beleggingsad Lees meer
Bryana Kris
2025-09-05 06:14:33
Count answers
: 13
Een ongebruikelijke herkomst van het geld, bijvoorbeeld uit landen met veel corruptie en politieke instabiliteit.
Geld afkomstig van buitenlandse rekeningen van Nederlanders.
Ongebruikelijk en onverklaarbaar inkomen, zoals bijvoorbeeld het winnen van een loterij.
Een contante storting van €10.000 op een creditcard of prepaid card.
Een overboeking van of naar een persoon woonachtig in een land dat is aangewezen als een staat met een hoger risico op witwassen of het financieren van terrorisme.
Het gebruik van een creditcard of prepaidcard voor een bedrag van €15.000 of meer.
Een transactie voor een bedrag van €10.000 of meer, waarbij contante omwisseling in een andere valuta of van kleine naar grote coupures plaatsvindt.