Wat zijn ongebruikelijke transacties bij de bank?
Ongewone transacties zijn transacties die afwijken van de gebruikelijke transacties van de klant. D Lees meer
Welke bedragen worden door de bank gecontroleerd voor ongebruikelijke transacties?
Stacey Torp
2025-09-28 13:12:19
Count answers
: 3
Een transactie voor een bedrag van € 10.000,– of meer, waarbij contante omwisseling in een andere valuta of van kleine naar grote coupures plaatsvindt.
Een contante storting voor een bedrag van € 10.000,– of meer ten gunste van een credit card of een vooraf betaald betaalinstrument (prepaid card).
Het gebruik van een creditcard of een vooraf betaald betaalinstrument (prepaid card) in verband met een transactie voor een bedrag van € 15.000,– of meer.
Een geldtransfer voor een bedrag van € 2.000,– of meer, tenzij het een geldtransfer betreft door een instelling die de afwikkeling van bedoelde geldtransfer overlaat aan een andere instelling waarop de meldingsplicht, bedoeld in artikel 16, eerste lid, van de wet, eveneens van toepassing is.
Letitia Bahringer
2025-09-23 23:18:52
Count answers
: 8
Contante transacties boven de € 20.000 moeten altijd gemeld worden.
Contante transacties tussen € 10.000 en € 20.000 moeten onderzocht worden in het kader van wel of geen ongebruikelijke transactie.
Transacties die aanleining geven om te veronderstellen dat ze verband kunnen houden met witwassen of financieren van terrorisme, moeten altijd gemeld te worden.
Ongewoon grote geldopnames, stortingen en betalingen met contant geld;
Geldwisseltransacties van ongewoon grote bedragen;
Grote transacties die niet verklaard kunnen worden uit de gewone bedrijfsvoering van een klant;
Transacties naar een hoogrisicoland op het gebied van witwassen en terrorismefinanciering of een oorlogsgebied.
Lees ook
Wat valt onder financieel recht?
Dat kan bijvoorbeeld behoefte van een ondernemer bij een juridisch probleem bij de aanvraag van een Lees meer
Brant Rath
2025-09-13 13:27:04
Count answers
: 15
Een voorbeeld van een verdachte transactie is wanneer bij een klant opeens ongebruikelijk grote sommen geld worden gestort waarvan de oorsprong onbekend is.
De bank stuurt op grond van dit beleid hun klanten een vragenlijst.
Met de vragenlijst wordt de klant gevraagd de door de bank aangemerkte verdachte transacties toe te lichten.
Susanna Rohan
2025-09-05 14:42:03
Count answers
: 8
De banken kunnen het recht hebben om bepaalde overschrijvingen te blokkeren als ze verdacht lijken. Dit kan het geval zijn als sprake is van een overschrijving naar ene land met een hoog risico, of als het een bedrag van € 10.000,- of meer betreft. Volgens de Wwft moeten banken een melding maken bij de Nederlandse autoriteiten als er verdachte transacties plaatsvinden. Deze verdachte transacties zijn transacties die afwijken van de gebruikelijke transacties van de klant, of als er sprake is van een bedrag van €10.000 of meer. Verdachte transacties zijn transacties die afwijken van de gebruikelijke transacties van de klant, of als er sprake is van een bedrag van €10.000 of meer.
Lees ook
Welke informatie mag een bank vragen over transacties?
Banken moeten weten wie hun klanten zijn en waarvoor ze hun rekening gebruiken. De Wwft eist dat ba Lees meer
Wat zijn banktransacties?
Banken werken dus met twee waarheden: een voor zichzelf, en één die ze aan je tonen. Jortt heeft erv Lees meer
Kurtis Blanda
2025-09-05 11:47:10
Count answers
: 12
De bank controleert de volgende bedragen op ongebruikelijke transacties:
een contante storting van een groot bedrag voor een creditcard
als er een groot bedrag aan contant geld wordt omgewisseld in een andere valuta of van kleine naar grote waardebiljetten (coupures)
als uw klant grote bedragen opneemt of uitgeeft
als u zelf een transactie verdacht vindt
Xavier Mante
2025-09-05 10:20:31
Count answers
: 9
Een contante storting van €10.000 op een creditcard of prepaid card.
Een overboeking van of naar een persoon woonachtig in een land dat is aangewezen als een staat met een hoger risico op witwassen of het financieren van terrorisme.
Het gebruik van een creditcard of prepaidcard voor een bedrag van €15.000 of meer.
Een transactie voor een bedrag van €10.000 of meer, waarbij contante omwisseling in een andere valuta of van kleine naar grote coupures plaatsvindt.
Lees ook
Wat is een ongebruikelijke transactie op een bankafschrift?
Een ongebruikelijke transactie kan duiden op financieel-economische criminaliteit. Een ongebruikelij Lees meer
Wat is bankrecht?
Bankrecht gaat om geschillen met financiële instellingen, zoals banken, verzekeraars en beleggingsad Lees meer