:

Welke informatie mag een bank vragen over transacties?

Laurine Swift
Laurine Swift
2025-09-16 20:54:23
Count answers : 12
0
Een bank mag de volgende informatie vragen over transacties: - de identiteit van de cliënt - het doel en de aard van de transactie - de herkomst en de bestemming van de middelen - de verwachte omvang van de transactie - informatie over de contra-partij van de transactie.
Libbie Schowalter
Libbie Schowalter
2025-09-05 11:41:37
Count answers : 6
0
De bank mag niet meer informatie opvragen dan zij onder de Wwft verplicht is. De bank moet specifiek omschrijven om welke informatie het gaat en welke risico’s zij heeft gesignaleerd. U dient alle informatie aan te leveren die de bank bij u opvraagt. De bank mag de kosten van adviezen door deskundigen niet bij u in rekening brengen. De bank mag mogelijk melding maken van verdachte transacties, waaronder witwaspraktijken, bij de Financial Intelligence Unit (FIU).

Lees ook

Wat zijn ongebruikelijke transacties bij de bank?

Ongewone transacties zijn transacties die afwijken van de gebruikelijke transacties van de klant. D Lees meer

Wat valt onder financieel recht?

Dat kan bijvoorbeeld behoefte van een ondernemer bij een juridisch probleem bij de aanvraag van een Lees meer

Gustave Johnston
Gustave Johnston
2025-09-05 11:32:38
Count answers : 15
0
De bank is bevoegd om informatie op te vragen op grond van de wet, in dit geval de Wwft of Wft. Verzoeken die zien op transacties of andere zaken die op geen enkele manier raken aan de doelstellingen van de Wwft of Wft zijn niet rechtmatig. De bank mag in beginsel geen uitleg vragen omtrent alle transacties op een rekening, dit zou disproportioneel zijn. Tevens mag irrelevante informatie de bank worden ontzegd. Elke bank heeft gelet op haar maatschappelijke rol de plicht om zorgvuldig te handelen. Mocht een vraag u onnodig of niet rechtmatig voorkomen gelet op het bovenstaande dan kunt u dit bij de bank aangeven en dient de bank hierop toelichting te geven. De bank kan de klant vragen om de door de bank aangemerkte verdachte transacties toe te lichten. Met de vragenlijst wordt de klant gevraagd de door de bank aangemerkte verdachte transacties toe te lichten. De vragen die de bank aan haar klanten stelt gaan over transacties die de betreffende klant vanaf haar betaalrekening verricht, de herkomst van vermogen, of andere zaken die de bank van belang acht.
Herbert Koch
Herbert Koch
2025-09-05 11:00:33
Count answers : 7
0
De bank mag in beginsel geen uitleg vragen omtrent alle transacties op een rekening, dit zou disproportioneel zijn. Ook moet het opvragen van informatie proportioneel zijn, dat wil zeggen: in verhouding met het doel van de betreffende wet. Verzoeken die niet raken aan de doelstellingen van de Wwft of Wft zijn niet rechtmatig. Tevens mag irrelevante informatie worden ontzegd. De bank mag alleen informatie opvragen die noodzakelijk is om te bepalen of een transactie verdacht is of niet.

Lees ook

Wat zijn banktransacties?

Banken werken dus met twee waarheden: een voor zichzelf, en één die ze aan je tonen. Jortt heeft erv Lees meer

Welke bedragen worden door de bank gecontroleerd voor ongebruikelijke transacties?

De bank controleert de volgende bedragen op ongebruikelijke transacties: een contante storting van Lees meer

Genesis Labadie
Genesis Labadie
2025-09-05 10:54:27
Count answers : 8
0
Banken moeten weten wie hun klanten zijn en waarvoor ze hun rekening gebruiken. De Wwft eist dat banken weten wie hun klanten zijn en waarvoor ze hun rekening gebruiken. Zien zij een ongebruikelijke transactie, dan moeten ze hier ook naar handelen, melding van maken bij de Financial Intelligence Unit en u vragen om uitleg. Deze verplichting is vastgelegd in de Wwft. De Wwft is een specifieke wet en die gaat boven een algemene wetgeving, zoals de Algemene Verordening Gegevensbescherming. Uw privacy is volgens de wet dus niet belangrijker dan deze verplichting van de bank. Toch hebben banken recht op inzage van uw transacties. Dat banken om transparantie mogen, en zelfs moeten, vragen is dus duidelijk. Een contante storting van 10.000 euro of meer. Op uw rekening is een overboeking te zien van of naar een persoon, woonachtig in een land waar een hoger risico op witwassen of het financieren van terrorisme is. Het gebruik van een creditcard of prepaidcard voor een bedrag van 15.000 euro of meer. Een transactie voor een bedrag van 10.000 euro of meer, waarbij contante omwisseling in een andere valuta of van kleine naar grote coupures plaatsvindt.
Jermain Schiller
Jermain Schiller
2025-09-05 10:41:48
Count answers : 7
0
Banken hebben een verplichting om toezicht te houden op alle financiële transacties, dus ook op die van u. Deze verplichting volgt uit de Wet op het financieel toezicht (Wft) en de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft). Kortgezegd houden deze wetten in dat banken moeten voorkomen dat via hun rekeningen financiële criminaliteit plaatsvindt. Zoals het witwassen van geld of financiering van terrorisme. Om die reden sturen banken vragenlijsten naar hun klanten wanneer zij bepaalde transacties op hun rekening opvallend of ongebruikelijk vinden. U kunt hierbij denken aan een verzoek om informatie over stortingen van contant geld, geldopnames of overschrijvingen. Vaak vraagt de bank om op korte termijn te reageren op zo’n informatieverzoek. De brief kan gericht zijn aan u als particulier, maar ook aan uw onderneming wanneer u zakelijk klant bent bij de bank. Uw rekeningen worden dus voortdurend in de gaten gehouden.

Lees ook

Wat is een ongebruikelijke transactie op een bankafschrift?

Een ongebruikelijke transactie kan duiden op financieel-economische criminaliteit. Een ongebruikelij Lees meer

Wat is bankrecht?

Bankrecht gaat om geschillen met financiële instellingen, zoals banken, verzekeraars en beleggingsad Lees meer

Sarai Kuhic
Sarai Kuhic
2025-09-05 08:02:03
Count answers : 4
0
Een bank mag naar transacties kijken in het kader van wettelijke verplichtingen. De bank hoeft geen melding te doen over alles wat in het kader van Wwft wordt verzameld. De Wwft is een specifieke wet en die gaat boven een algemene wetgeving, zoals de Algemene Verordening Gegevensbescherming (AVG). Banken hebben de plicht ongebruikelijke transacties op te sporen. Banken en andere financiële instellingen hebben een poortwachtersfunctie. Ze moeten voorkomen dat criminelen misbruik maken van het financiële stelsel. Het gaat dan om witwassen en het financieren van terrorisme. Banken moeten het 'ken-uw-klant-principe' hanteren door: nieuwe klanten goed te leren kennen (cliëntenonderzoek) transacties van bestaande klanten te monitoren Ongebruikelijk transacties moeten ze zo snel mogelijk signaleren en melden.