Wat zijn ongebruikelijke transacties bij de bank?
Ongewone transacties zijn transacties die afwijken van de gebruikelijke transacties van de klant. D Lees meer
Wat mogen banken niet vragen?
Damien Haag
2025-10-09 20:34:35
Count answers
: 8
Ze hebben bepaalde informatie van jou nodig om jouw risico’s goed in te schatten.
Je mag dan ook verwachten dat de bank uitlegt waarom die gegevens nodig zijn.
Maar dat betekent niet dat ze alles zomaar mogen vragen.
Freddie Hyatt
2025-09-28 07:53:37
Count answers
: 10
De bank is niet bevoegd om lukraak allerlei kwetsbare gegevens van klanten in te zien.
Verzoeken die zien op transacties of andere zaken die op geen enkele manier raken aan de doelstellingen van de Wwft of Wft zijn dan ook niet rechtmatig.
Ook moet het opvragen van informatie proportioneel zijn, dat wil zeggen: in verhouding met het doel van de betreffende wet.
De bank mag in beginsel geen uitleg vragen omtrent alle transacties op een rekening, dit zou disproportioneel zijn.
Tevens mag irrelevante informatie de bank worden ontzegd.
Lees ook
Wat valt onder financieel recht?
Dat kan bijvoorbeeld behoefte van een ondernemer bij een juridisch probleem bij de aanvraag van een Lees meer
Loyal Greenholt
2025-09-23 03:21:02
Count answers
: 9
Banken mogen niet vragen om een bewijs dat iemand zich niet schuldig maakt aan witwassen.
De bank hoeft niet de controle van de accountant over te doen.
Het onderzoek dat een bank in het kader van het Wwft doet dient proportioneel te zijn en daarmee in verhouding tot het risico van de klant.
De bank dient rekening te houden met de AVG-plicht en de zorgplicht die zij hebben.
Jerrold Grady
2025-09-14 18:49:03
Count answers
: 2
Banken mogen naar transacties kijken in het kader van wettelijke verplichtingen.
De Wwft is een specifieke wet en die gaat boven een algemene wetgeving, zoals de Algemene Verordening Gegevensbescherming (AVG).
Je kunt weigeren aan een onderzoek mee te werken.
Maar de bank mag de relatie dan wel beëindigen.
Lees ook
Welke informatie mag een bank vragen over transacties?
Banken moeten weten wie hun klanten zijn en waarvoor ze hun rekening gebruiken. De Wwft eist dat ba Lees meer
Wat zijn banktransacties?
Banken werken dus met twee waarheden: een voor zichzelf, en één die ze aan je tonen. Jortt heeft erv Lees meer
Uriah Hirthe
2025-09-05 17:17:35
Count answers
: 8
De bank mag in beginsel geen uitleg vragen omtrent alle transacties op een rekening, dit zou disproportioneel zijn. Verzoeken die niet raken aan de doelstellingen van de Wwft of Wft zijn niet rechtmatig. Tevens mag irrelevante informatie worden ontzegd.