Is Wft wettelijk verplicht?
De opleiding tot zo’n WFT Basis diploma richt zich op het verkrijgen van basiskennis over meerdere f Lees meer
Wat is de zorgplicht van een financieel adviseur?
Amiya Jacobi
2025-10-03 22:11:45
Count answers
: 10
Kort gezegd houdt zorgplicht in dat u als adviseur moet zorgen dat uw zakelijke relaties geen ingewikkelde producten of diensten kopen die niet bij ze passen. U zet zich altijd in voor de belangen van uw relaties. Dit betekent dat u voor hen onderzoekt en inventariseert waar de behoefte precies ligt. En welke risico’s er afgedekt moeten worden. U informeert over producten en diensten die passen bij deze behoefte. Volgens de Wet Financieel Toezicht en het Burgerlijk Wetboek heeft u een zorgplicht richting uw relatie. U moet er in elk geval voor zorgen dat uw advies passend is. U geeft de juiste informatie voordat uw relatie een product afneemt. U wijst uw relatie daarbij op bijzonderheden in de voorwaarden en clausules. U moet ook nagaan wat er nog meer speelt. En of uw relatie mogelijk risico’s loopt waarvoor nog geen verzekering is gesloten en waarover advies toch gewenst is.
Rogers Leannon
2025-09-20 03:13:57
Count answers
: 10
De financieel adviseur moet zich verdiepen in uw financiële situatie en uw risicoprofiel en hij moet zijn advies daarop aanpassen.
Vanwege de zorgplicht heeft de financieel adviseur een actieve waarschuwings- en informatieplicht.
Hij moet u dus gevraagd, maar soms ook ongevraagd, van advies dienen.
Als u een lening afsluit en daarbij aangeeft dat u die lening wilt gaan aflossen met de opbrengst uit een risicovol beleggingsproduct, dan moet de financieel adviseur u erop wijzen dat dit onverstandig is.
Zeker wanneer u geen financiële middelen hebt om eventuele financiële tegenvallers op te vangen.
Als uw keuze echt onverantwoord is, moet de financieel adviseur u zelfs afraden om voor het door u gewenste beleggingsproduct te kiezen.
Als u en uw partner een hypotheek willen afsluiten waarbij de maximale leencapaciteit benut wordt, moet de financieel adviseur u wijzen op de consequenties in onverwachte situaties, zoals een echtscheiding of als een van beide partners overlijdt.
Lees ook
Wat is de Wet op het financieel toezicht (Wft) in Nederland?
De Wet op het financieel toezicht (Wft) stamt uit 2007 en regelt het toezicht op bijna de hele finan Lees meer
Solon Keebler
2025-09-17 08:50:11
Count answers
: 6
In 7:401 BW is bepaald dat de opdrachtnemer zich richting zijn klant zorgvuldig moet gedragen, zoals van een redelijk bekwaam en redelijk handelend beroepsgenoot mag worden verwacht.
Het gaat dan om de bekwaamheid van een redelijk bekwaam beroepsgenoot in gelijke omstandigheden.
Uitgangspunt is dat financiële dienstverleners op een zorgvuldige wijze dienen om te gaan met de belangen van de klant en in het geval van adviseren in het belang van de klant moet handelen.
Daarbij moet worden nagegaan of het handelen of nalaten geen afbreuk doet aan de belangen van de klant.
Er moeten geen producten aan de klant verkocht worden die hij niet nodig heeft.
De AFM voert de controle uit op deze norm en kan handhavend optreden als dat nodig is.
Aan deze publiekrechtelijke zorgplicht moet worden voldaan als er sprake is van advies en bemiddeling in de zin van de Wft.
Adviseert de financieel planner alleen over een productsoort dan valt dit niet onder advies in de zin van de Wft.
Maar “ ik adviseer u een ongevallenverzekering af te sluiten bij verzekeraar X tegen premie Y” wordt dan wel weer gezien als advies waarop de Wft zorgplichtnorm van toepassing is.
Trent Schmitt
2025-09-06 01:34:28
Count answers
: 7
De financiële dienstverlener moet tijdens de looptijd van het financieel product klanten informeren over wezenlijke wijzigingen in essentiële productinformatie.
Wanneer u in een product heeft bemiddeld voor klanten, heeft u tijdens de looptijd van het product een doorlopende zorgplicht.
De wettelijke zorgplicht vereist al dat financiële ondernemingen hun klanten zorgvuldig behandelen tijdens de gehele looptijd van een financieel product.
Dat betekent dat u zich richting klanten zorgvuldig moet gedragen zoals van een redelijk bekwaam en redelijk handelend beroepsgenoot mag worden verwacht.
Onderhoud en nazorg bij een financieel product zijn belangrijk, bijvoorbeeld door periodiek te bekijken of het product nog bij de klantsituatie past.
De AFM vindt het belangrijk dat financiële ondernemingen verder gaan dan de minimale gedragsnormen van de zorgplichten hun klanten helpen grip te houden op hun financiële situatie.
Lees ook
Wat is een eis van de zorgplicht die voortvloeit uit de Wet op het financieel toezicht (Wft)?
Een eis van de zorgplicht die voortvloeit uit de Wet op het financieel toezicht is dat financiële in Lees meer
Wat is het verschil tussen Wft en WWFT?
De Wet op het financieel toezicht (Wft) stamt uit 2007 en regelt het toezicht op bijna de hele finan Lees meer
Dangelo Romaguera
2025-09-06 00:14:46
Count answers
: 9
Een financieel adviseur moet kosteloos de volgende zaken aanbieden, op grond van de zorgplicht:
Vragen beantwoorden over het oorspronkelijke advies.
Informereren over nieuwe wetgeving en de invloed daarvan op jouw verzekering of hypotheek.
Belastingvragen beantwoorden, bijvoorbeeld over aftrekbaarheid van het afgesloten product.
Controleren of het kapitaal wordt gehaald bij een kapitaalverzekering met een doelkapitaal (beleggingsverzekering).
Signaleren dat de rentevaste periode afloopt bij je hypotheek.
Gewijzigde klantgegevens doorgeven aan de bank/verzekeraar waar jouw product loopt.
En informatie van die aanbieder aan jou doorgeven.
Kiana Steuber
2025-09-05 21:48:24
Count answers
: 7
De zorgplicht zorgt ervoor dat klanten beter beschermd zijn bij de aankoop van financiële producten en diensten.
Een financiële onderneming moet zich zorgvuldig gedragen, zoals van een redelijk bekwaam en redelijk handelend beroepsbeoefenaar mag worden verwacht.
Het belangrijkste is dat de onderneming het belang van de klant vooropstelt.
De dienstverlening moet passen bij de situatie van de klant.
De civielrechtelijke zorgplicht houdt in dat de financiële onderneming zich zorgvuldig moet gedragen tegenover een klant en het belang van de klant voorop moet stellen.
Lees ook
Is Wft basis voor altijd geldig?
Blijven mijn diploma’s onbeperkt geldig. Lees meer
Is het geven van financieel advies strafbaar?
Het geven van financieel advies zonder vergunning is strafbaar. Een bedrijf moet een vergunning hebb Lees meer
Chadd Reinger
2025-09-05 21:25:10
Count answers
: 9
Bent u financieel adviseur, bemiddelaar of gevolmachtigd agent? Dan moet u voor uw klant zorgen. U moet bijvoorbeeld:
regelmatig controleren of het product nog bij de situatie van uw klant past
veranderingen in het product of contract direct aan uw klant doorgeven
U mag alleen producten verkopen waar uw klant iets aan heeft.
Ronny VonRueden
2025-09-05 20:22:04
Count answers
: 4
De zorgplicht voor financiële dienstverleners is vastgelegd in de Wft.
De zorgplicht is nodig om consumenten beter te kunnen beschermen tegen de risico’s die kunnen ontstaan wanneer er niet wordt gehandeld vanuit hun belangen.
Lees ook
Is Wwft verplicht?
De Wwft is in 2008 in het leven geroepen om het witwassen van geld en het financieren van terrorisme Lees meer
Hoeveel kost Wft basis?
Alle initiële WFT examens kosten bij ons €139,95. Lees meer